Chaque support a une durée minimale de placement recommandée :
- Fonds monétaires : de quelques jours à quelques mois.
- Supports obligataires : entre 1 et 3 ans selon le type d’obligations.
- OPCVM actions : minimum 5 ans. Ces durées ne sont pas des bornes strictes et peuvent s’avérer plus courtes ou plus longues en fonction des cycles des marchés.
En tout état de cause, la performance des placements sur les marchés financiers* doit s’apprécier sur le long terme. Quant au Fonds Général, support sécurisé proposé exclusivement dans les contrats d’assurance vie et de capitalisation, aucune durée minimale d’investissement n’est préconisée. Les intérêts générés sont définitivement acquis.
Ces durées minimales sont à combiner avec celles qui permettent une optimisation de l’imposition des intérêts et/ou plus-values. Lorsque l’adhérent choisit un contrat d’assurance vie, il est généralement souhaitable d’observer une durée minimale de 4 ans et idéalement de 8 ans, s’il souhaite atteindre un régime fiscal optimisé.
* La valeur des supports en UC peut varier à la hausse comme à la baisse en fonction des évolutions du marché financier, le risque est supporté par l’adhérent.
