L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) a déterminé plusieurs familles d’OPCVM (actions, obligataires et autres titres de créances, monétaires, diversifiés, de fonds alternatifs et à formule…). Chacune de ces familles comporte un indicateur sur le risque encouru par l’OPCVM.
La classification d’un OPCVMOPCVM,
Organisme de Placements Collectifs en Valeurs Mobilières. Il a pour objet exclusif le placement collectif en valeurs mobilières (actions et obligations) des capitaux recueillis auprès du public. Il existe deux catégories principales d’OPCVM : les SICAV et les FCP. est indiquée dans son prospectus.
De manière générale, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Seuls les fonds à formule à capital garanti à l’échéance* (comme Izéis et Fructi Sécurité Avril 2016 du Crédit Maritime) permettent de se protéger contre la baisse des marchés financiers (sous réserveRéserve,
C’est la fraction du patrimoine obligatoirement dévolue aux héritiers réservataires.
Les capitaux transmis dans le cadre d’un contrat d’assurance vie, étant hors succession, ne sont pas concernés par les règles de la réserve, sauf exception.
de conserver cet investissement jusqu’à l’échéance prévue).
*Hors droit d’entrée et de gestion du contrat d’assurance vie.
