Au cours de l’année 2009, encore marquée par les séquelles de la crise économique et financière, Assurances Banque Populaire Vie a confirmé sa politique de gestion prudente du portefeuille tout en s’efforçant de saisir des opportunités tant sur les marchés obligataires que sur les marchés actions.
Dans un contexte de taux d’intérêt bas, nous avons privilégié les investissements obligataires d’émetteurs privés de bonne qualité offrant une rémunération attractive tout en diversifiant significativement nos investissements dans l’objectif d’assurer une protection optimale du portefeuille contre le risque de défaut d’émetteurs. Nous avons également investi sur des obligations gouvernementales à long terme, plus rémunératrices que les placements à court terme.
Les niveaux des marchés actions de 2009 ne nous ont pas permis de réaliser des plus-values, le rebond observé sur l’année n’ayant pas compensé la forte chute des places boursières observée en 2008. Nous avons en revanche, dès Avril 2009, profité des niveaux bas du marché pour investir à des prix intéressants et de constituer ainsi pour les prochaines années un réservoir de plus-values potentielles.
Cette politique de gestion financière, combinée à l’existence de réserveRéserve,
C’est la fraction du patrimoine obligatoirement dévolue aux héritiers réservataires.
Les capitaux transmis dans le cadre d’un contrat d’assurance vie, étant hors succession, ne sont pas concernés par les règles de la réserve, sauf exception.
s constituées ces dernières années, permet à la Compagnie de proposer un taux brut de 4,10 % avant frais de gestion.
