Votre relevé de situation annuel est composé de plusieurs parties :
- Une lettre d’accompagnement dans laquelle nous présentons le relevé et où nous vous rappelons les différents moyens de nous contacter.
- La situation globale de vos contrats. Cette partie vous donne les repères de l’année 2009. Vous pouvez ainsi visualiser très rapidement le montant de votre épargne, son évolution par rapport à l’année précédente et depuis l’origine.
- La situation détaillée qui reprend, contrat par contrat, l’épargne acquise et la performance de chacun des supports.
- L’annexe du fonds en eurosFonds en euros,
Un fonds en euros, ou fonds général, ou bien encore actif général d’une compagnie d’assurance vie, est un fonds directement géré par l’assureur pour le compte de ses assurés. Le fonds en euros peut être proposé dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, soit comme support unique sur les contrats monosupports, soit en complément d’unités de compte (SICAV, FCP…) pour les contrats multisupports. La gestion de cet actif dégage des produits financiers que la compagnie d’assurance doit reverser à hauteur de 85 % au minimum à ses assurés. La loi autorise la compagnie d’assurance à mettre de côté une partie de ses produits pour faire face à des années moins favorables et à utiliser le cas échéant cette « réserve » (appelée provision pour participation aux excédents ou PPE) afin de lisser les performances les années suivantes. Cette réserve appartient aux assurés et doit être redistribuée dans son intégralité sous huit ans. qui donne des informations sur la politique de gestion de l’année, sa composition par type d’actifs, ainsi que les performances passées et de l’année du fonds. Nous vous indiquons également le taux minimum garanti de l’année. - L’annexe des supports en unités de compteUnités de compte,
Parts des FCP, SICAV, SCI ou SCPI sur lesquels l’épargne est indexée, en exécution des choix de l’adhérent. Les unités de compte suivent les fluctuations des marchés financiers sur lesquelles elles sont investies. (si vous avez investi votre épargne sur des supports autres que le fonds en eurosFonds en euros,
Un fonds en euros, ou fonds général, ou bien encore actif général d’une compagnie d’assurance vie, est un fonds directement géré par l’assureur pour le compte de ses assurés. Le fonds en euros peut être proposé dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, soit comme support unique sur les contrats monosupports, soit en complément d’unités de compte (SICAV, FCP…) pour les contrats multisupports. La gestion de cet actif dégage des produits financiers que la compagnie d’assurance doit reverser à hauteur de 85 % au minimum à ses assurés. La loi autorise la compagnie d’assurance à mettre de côté une partie de ses produits pour faire face à des années moins favorables et à utiliser le cas échéant cette « réserve » (appelée provision pour participation aux excédents ou PPE) afin de lisser les performances les années suivantes. Cette réserve appartient aux assurés et doit être redistribuée dans son intégralité sous huit ans.) où nous vous résumons l’évolution des marchés financiers au cours de l’année et où nous présentons les performances des supports en unités de compteUnités de compte,
Parts des FCP, SICAV, SCI ou SCPI sur lesquels l’épargne est indexée, en exécution des choix de l’adhérent. Les unités de compte suivent les fluctuations des marchés financiers sur lesquelles elles sont investies. que vous avez souscrits.
Les situations globales et détaillées sont différentes pour :- les contrats d’assurance vie et de capitalisation,
- les contrats retraite.
Nous joignons également :
- un mode d’emploi pour comprendre le mode de calcul du rendement net du fonds en eurosFonds en euros,
Un fonds en euros, ou fonds général, ou bien encore actif général d’une compagnie d’assurance vie, est un fonds directement géré par l’assureur pour le compte de ses assurés. Le fonds en euros peut être proposé dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, soit comme support unique sur les contrats monosupports, soit en complément d’unités de compte (SICAV, FCP…) pour les contrats multisupports. La gestion de cet actif dégage des produits financiers que la compagnie d’assurance doit reverser à hauteur de 85 % au minimum à ses assurés. La loi autorise la compagnie d’assurance à mettre de côté une partie de ses produits pour faire face à des années moins favorables et à utiliser le cas échéant cette « réserve » (appelée provision pour participation aux excédents ou PPE) afin de lisser les performances les années suivantes. Cette réserve appartient aux assurés et doit être redistribuée dans son intégralité sous huit ans., - un journal d’information, Actu assurance vieAssurance vie,
Contrat permettant de constituer un capital ou une rente au profit de l’adhérent si celui-ci est en vie à la fin du contrat s’il s’agit d’un contrat à terme, ou s’il exerce son droit au rachat éventuellement offert par son contrat. En cas de décès de l’adhérent en cours de contrat, la transmission du capital et des intérêts se fait au profit du ou des bénéficiaires désigné(s)., afin de vous informer sur l’évolution de l’environnement économique et financier et de vous communiquer l’actualité relative à l’assurance vie.
